2017全国金融工作会议强调，金融要服务实体经济、防范金融风险、深化金融改革。要推进金融监管体制改革，增强金融监管协调的权威性有效性，强化金融监管的专业性统一性穿透性，所有金融业务都要纳入监管，及时有效识别和化解风险，守住不发生系统性风险的金融底线。
围绕上述要求，在相关部门前期反复研究论证的基础上，2017年11月17日由中国人民银行牵头发布了由“一行三会”及外汇局等部门联合制定的《关于规范金融机构资产管理业务的指导意见（征求意见稿）》（以下简称《指导意见》），随即在社会上引起了很大的反响。这不仅是资产管理业务领域的重大事项，而且也是落实金融工作会议要求的重要举措。
近些年来，资产管理（理财）业务在我国快速发展，现在资管理财不仅规模庞大（已达上百万亿元），而且涉及面广。资产管理业务是指银行、信托、证券、基金、期货、保险资产管理机构等金融机构接受投资者委托，对受托的投资者财产进行投资和管理的金融服务。资产管理产品包括但不限于银行非保本理财产品，资金信托计划，证券公司、证券公司子公司、基金管理公司、基金管理子公司、期货公司、期货公司子公司和保险资产管理机构发行的资产管理产品等。资产管理产品按照募集方式的不同，分为公募产品和私募产品。资产管理产品按照投资性质的不同，分为固定收益类产品、权益类产品、商品及金融衍生品类产品和混合类产品。资产管理业务的监管，也涉及到“一行三会”以及地方政府金融办等多个部门。
资产管理业务的快速发展，在满足居民和企业的投融资需求、改善社会融资结构等方面发挥了积极作用，但也存在多头分块监管、标准不统一、监管不协调、发展不规范；多层嵌套、层层加杠杆、底层资产模糊虚假、披露信息不清不实、套利严重、投机频繁；无照经营、刚性兑付、规避金融监管和宏观调控等多重金融问题，也是影子银行活动的重要领域。因此，亟待统一资管业务分类以及同类资产管理产品监管标准，增强金融监管的专业性、统一性、穿透性，最大程度地消除监管套利空间，有效防控金融风险，促进资管业务健康发展，既充分发挥资产管理业务的功能，切实服务实体经济的投融资需求，又严格规范引导，避免资金“脱实向虚”、在金融体系内部“自我循环”，防止产品过于复杂，加剧风险的跨行业、跨市场、跨区域传递，加强金融消费者利益保护。
《指导意见》以问题为导向，针对发展快、规模大、涉及面广、问题突出的资产管理业务，整合监管部门，对资产管理业务进行统一的分类，并对同类产品指定统一的监管标准，对加强监管协调，增强金融监管的专业性统一性穿透性，打破刚性兑付，维护金融市场秩序，培育全社会良好的风险意识和投资意识，推动公平的市场准入和金融监管，最大程度地消除监管套利空间，促进资管业务健康发展将发挥重要作用，也是推进金融监管体制改革的重要尝试，其在金融监管整合与协调方面的意义，已经超过办法本身可能产生的效果。
现在，《指导意见》还处在面向社会公开征求意见的环节，将在集思广益、进一步完善的基础上形成正式的《管理办法》并加以实施。在此，不对《指导意见》的具体内容加以讨论，而想特别指出的是：即使出台了统一的资管业务管理办法，如果仍是保持现有的多头监管的格局，未来在实际监管尺度的把握上仍难真正做到规范统一，监管的协调和穿透性仍将面临很大挑战。因此，需要以此为契机，在资管业务统一监管的基础上，加快向其他存在多头监管、规则不一，存在监管套利空间和明显金融风险的业务领域推广，并在统一监管标准的基础上，加快推进监管体系的整合与改革。
实际上，在我国金融领域，由于长期实行分业经营、分业监管，以及监管上更注重牌照审批、机构监管，而相对削弱了功能监管、行为监管，在不少业务领域都存在多头监管、协调不足、规则不一的问题。例如，在债券领域，就存在国债、地方（政府）债、公司债、企业债、中期票据、金融机构债、境外机构发行的人民币“熊猫债”以及资产证券化产品等，涉及到财政部、发改委、商务部、人民银行、证监会等多个审批部门，其发售和交易市场也涉及银行间市场、证券交易所、地方政府批的交易中心等。再例如，在期货及其衍生品交易市场领域，不仅商品期货、金融期货相对分离，更重要的是，在金融期货及其衍生品中，股指期货、国债期货等，与外汇、利率、贵金属等的期货及其衍生品的交易市场和主管部门也存在分割。这种状况的存在，不仅造成同类业务规则不统一，存在套利空间，而且存在配套设施重复投入、利用率低下的问题，金融交易市场不够规范统一，监管不协调不健全，还影响到市场的对外开放，进而影响到我国金融市场国际影响力的增强，影响到国际金融中心建设和人民币国际化进程，并将影响到整个国家综合实力和国际影响力的增强。对此，需要引起足够的重视，要立足于增强中国金融的综合实力，特别是国际影响力的战略高度，围绕增强金融监管的专业性统一性穿透性，切实加快推进金融监管体制改革，更好地落实全国金融工作会议，特别是党的十九大报告要求和战略部署。
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